Seberapa besar resiko yang mungkin terjadi apabila melakukan suatu investasi ? apakah sebanding dengan keuntungannya ? Bagi seorang investor profesional haruslah melihat semua skema investasi tidak hanya dari profitnya, tetapi semua faktor terutama adalah resiko. Contohnya Forex : yang merupakan sebuah investasi high risk-high return investment program, maksudnya adalah investasi yang memiliki resiko tinggi.
Secara garis besar, ada tiga hal utama yang perlu diketahui sebelum memulai investasi sehubungan dengan resikonya.

1. Kemungkinan total kerugian

Total kerugian bisa mencapai 90% dari seluruh dana yang diinvestasikan. ini adalah kemungkinan terburuk yang mungkin terjadi. Ini bisa terjadi karena membuka account dengan dana minimal, yang merupakan sebuah resiko tingkat tinggi dan sangat tidak disarankan. Well, money talks and that's right. Bagaimanapun modal tidak akan berbohong.

Contoh :
Anda membuka Account dengan modal awal $2.500 untuk membeli mata uang GBP/USD 1 lot , di harga 1.9678. Apabila GBP menguat terhadap USD, maka Anda akan mendapatkan keuntungan. Tapi apabila harga berbalik arah, maka kemungkinan terburuk bisa saja terjadi.
Untuk bertransaksi 1 lot GBP/USD hanya dibutuhkan jaminan $1, 000. jadi ketahanan dana untuk bisa menahan posisi adalah $1,500. Setiap pergerakan 0.0001 = $ 10, jadi ketahanan posisi Anda adalah $1,500/$10 = 150 Point.
Jadi apabila harga berbalik arah 150 point dari posisi Anda ke 1.9528, maka dana Anda yang tersisa $1,500 itu akan habis. Dan posisi Anda akan ditutup oleh sistim secara otomatis, karena tidak ada lagi jaminan untuk membuka posisi.
Ini disebut dengan margin call. Margin call adalah ditutupnya posisi secara otomatis oleh sistem dikarenakan habisnya jaminan dana yang dimiliki. Peristiwa ini bisa saja terjadidalam waktu 1 hari saja, karena pasangan GBP/USD merupakan pasangan volatilitasnya tinggi, yang pergerakan hariannya bisa melebihi 100 points.

Tetapi sebaliknya dengan volatilitasnya yang besar, Anda juga bisa untung sebesar resikonya tadi. Oleh karena itu disarankan dana yang cukup kuat untuk menahan pergerakan beberapa kali, dan perlu dicatat bahwa harga tidak pernah naik dan turun dalam satu arah berkali-kali. Itu artinya ada kemungkinan setelah turun 100 ? 200 points harga malah kembali bergerak naik melewati 1.9700 dan Anda mendapatkan keuntungan.

2. Likuiditas.

Seperti sudah dijelaskan sebelumnya pergerakan suatu instrument keuangan seperti GBP/USD dapat mencapai 100 point dalam 1 hari, jadi untung dan rugi bisa saja terjadi dalam waktu singkat. Jadi jangan pernah tertipu dengan para marketing yang menonjolkan sisi keuntungan saja tanpa pernah menyinggung kemungkinan rugi yang bisa saja terjadi. Seorang marketing yang baik haruslah juga bertindak sebagai investment advisor bagi nasabah-nasabahnya.

3. Metode Trading

Dari dua hal di atas dapat diambil kesimpulan bahwa [engambilan keputusan untuk melakukan aksi jual/beli sangatlah penting dan signifikan. Kapan harus masuk, berapa lama dan beli atau jual merupakan keputusan yang akan mempengaruhi dana Anda kelak.

Jadi intinya adalah kecakapan Anda dalam memprediksi pergerakan harga. Ini dicerminkan dalam analisa yang Anda pelajari sehari-hari, metode trading yang di gunakan dan sistem transaksi yang Anda miliki, akan menentukan apakah Anda seorang trader atau seorang looser.
Harus diingat bahwa tidak ada satupun metode trading yang dapat menjamin Anda pasti mengalami keuntungan terus menerus, karena sebuah sistem belum tentu cocok dengan profil orang yang memakainya, baik itu masalah permodalan, cara transaksi, jam transaksi, cara menganalisis, dan yang terpenting adalah psikologi yang dimiliki oleh setiap trader pastilah berbeda-beda.